Investičním cílem Fondu je dosáhnout v dlouhodobém horizontu výnosnosti investice na úrovní inflace. Fond investuje do státních dluhopisů zemí eurozóny. Bez ohledu na investice Fondu garantujeme hodnotu kapitálu investovaného do tohoto Fondu, jakož i měsíční výnosnost až do konce roku na základě sazby zveřejněné na webových stránkách Pojistitele před koncem předchozího kalendářního roku. Podrobnosti o této garanci jsou uvedeny v části „Jaká podstupuji rizika a jakého výnosu bych mohl dosáhnout?“. Aby byla zajištěna nezbytná likvidita, může Fond v omezené míře (až do 20 %) investovat do bankovních vkladů v bankách umístěných v zemích Evropského hospodářského prostoru.

Struktura portfolia není pevná, ale může se v čase měnit v závislosti na tržních podmínkách. Příjmy a zisky Fondu jsou plně reinvestovány a nejsou určeny k výplatě dividend. Protože je zaručena každoroční výnosnost, výnosnost investice a hodnota investice nezávisí přímo na vývoji podkladových aktiv.

Dosažený výnos podkladových aktiv může ovlivnit budoucí hodnotu zaručeného zhodnocení Fondu. Fond, jakož i podkladová aktiva, jsou denominovány v korunách (Kč). Fond nesleduje ani nekopíruje žádný index a nemá žádný benchmark..

Tento fond může investovat do:

• Dluhopisů – dluhopisy jsou dluhové cenné papíry obvykle spojené s platbou výnosů a se splatností převyšující jeden rok. Dluhopisy, do kterých Fond investuje, jsou státní dluhopisy nebo dluhopisy, které jsou garantovány státními subjekty denominovanými v českých korunách.
• Bankovních vkladů – představují zůstatky na běžných a vkladových účtech v bankách a pobočkách zahraničních bank se sídlem v zemích Evropského hospodářského prostoru se splatností do jednoho roku.

Za obvyklých tržních podmínek, udržuje Pojišťovna při hospodaření s pojistným Fondem následující alokační limity aktiv:

• Podíl investicí do dluhopisů do 100 % hodnoty Fondu.
• Podíl nástrojů peněžního trhu a vkladů do 20 % hodnoty Fondu.

Od počátku existence tohoto fondu bylo v letech 2015 až 2023 garantováno a i připsáno zhodnocení prostředků ve výši 0,30% měsíčně (p.m), což představuje 3,66% ročně (p.a.). Výši ročního zhodnocení pozitivně ovlivnily úroky z úroků, protože zhodnocení se připisuje na měsíční bázi.

Představenstvo společnosti NOVIS Poisťovňa a.s. schválilo garantované zhodnocení NOVIS Garantovaně Rostoucího Pojistného Fondu na rok 2024 ve výši 0,30% měsíčně, což představuje 3,66% p.a.

Více informací o fondu:

• Historické zhodnocení NOVIS Garantovaně Rostoucího Pojistného Fondu
• Podkladové aktiva NOVIS Garantovaně Rostoucího Pojistného Fondu
• Statut NOVIS Garantovaně Rostoucí Pojistný Fond

Investičním cílem Fondu je dosáhnout v dlouhodobém horizontu výnosnosti investice výrazně nad úrovní inflace investováním do fondů obchodovaných na burze cenných papírů (burzovní ETFs), které se zaměřují na společnosti z rozvinutých i rozvíjejících se trhů bez omezení na určitá odvětví hospodářství. Burzovní ETFs jsou specifické typy investičních fondů obchodovaných na burzách, které investují do akcií společností a jejichž investičním cílem je kopírování vývoje vybraného akciového indexu, jeho složení a tím i poměrného podílu na společnostech.

Samotný Fond nesleduje ani nekopíruje žádný index a nemá žádný benchmark. Aby byla zajištěna nezbytná likvidita, může Fond v omezené míře (až 20 %) investovat do bankovních vkladů v bankách umístěných v zemích Evropského hospodářského prostoru. Struktura portfolia Fondu není pevná, ale může se v čase měnit v závislosti na tržních podmínkách. Příjmy a zisky Fondu jsou plně reinvestovány a nejsou určeny k výplatě dividend.

Výnosnost investice a hodnota investice do značné míry závisí na vývoji podkladových aktiv a existuje přímá souvislost mezi výnosností investice a výkonností Fondu. Fond je denominován v EUR, ale podkladová aktiva mohou být denominována v jiných měnách, což znamená, že výnos Fondu může být ovlivněn nejen výkonem aktiv, ale také směnnými kurzy. Měnové riziko není zajištěno. Fond neposkytuje žádnou záruku výnosu ani návratnosti investovaných prostředků.

Tento fond může investovat do:

• ETF na burze - Pojišťovna upřednostňuje likvidní ETF, které jsou spravovány renomovanými a transparentními společnostmi. ETF jsou denominovány v EUR a USD.
• Bankovních vkladů - představují zůstatky na běžných a vkladových účtech v bankách a pobočkách zahraničních bank se sídlem v zemích Evropského hospodářského prostoru se splatností do jednoho roku. Ty mohou být denominovány v EUR, USD, CHF nebo v místní měně zemí Evropského hospodářského prostoru.

Za obvyklých tržních podmínek, udržuje Pojišťovna při hospodaření s pojistným Fondem následující alokační limity aktiv:

• Podíl investic v ETF až do výše 100% hodnoty Fondu.
• Podíl bankovních vkladů do výše 20% hodnoty Fondu.

Vlastnictví Fondu může být použito k úhradě nákladů souvisejících s uskutečněnými nákupními nebo prodejními transakcemi odpovídajících aktiv.

Více informací o fondu:

• Historické zhodnocení NOVIS ETF Akciového Pojistného Fondu
• Statut NOVIS ETF Akciový Pojistný Fond
• iShare MSCI WORLD (USD) ETF, US4642863926 - Informace o podkladovém aktivu
• iShare MSCI EM - ACC, IE00B4L5YC18 - Informace o podkladovém aktivu

Investičním cílem Fondu je dosáhnout v dlouhodobém horizontu výnosnosti investice nad úrovní inflace investováním do zlatých ETF, jejichž hodnota se mění v závislosti na změně ceny zlata. Fond sám nemůže držet fyzické zlato nebo drahé kovy, ale jeho podkladová aktiva investují do fyzického zlata nebo drahých kovů. Aby byla zajištěna nezbytná likvidita, může Fond v omezené míře (až 20 %) investovat do bankovních vkladů v bankách umístěných v zemích Evropského hospodářského prostoru. Struktura portfolia Fondu není pevná, ale může se v čase měnit v závislosti na tržních podmínkách.

Příjmy a zisky Fondu jsou plně reinvestovány a nejsou určeny k výplatě dividend. Výnosnost investice a hodnota investice do značné míry závisí na vývoji podkladových aktiv a existuje přímá souvislost mezi výnosností investice a výkonností Fondu. Fond je denominován v EUR, ale podkladová aktiva mohou být denominována v jiných měnách, což znamená, že výnos Fondu může být ovlivněn nejen výkonem aktiv, ale také směnnými kurzy. Měnové riziko není zajištěno. Fond neposkytuje žádnou záruku výnosu ani návratnosti investovaných prostředků. Fond nesleduje ani nekopíruje žádný index a nemá žádný benchmark.

Fond může investovat do:

• ETF zlata - Pojišťovna upřednostňuje likvidní ETF, které jsou spravovány renomovanými a transparentními společnostmi. ETF jsou denominovány v EUR a USD.
• Bankovních vkladů - představují zůstatky na běžných a vkladových účtech v bankách a pobočkách zahraničních bank se sídlem v zemích Evropského hospodářského prostoru se splatností do jednoho roku. Ty mohou být denominovány v EUR, USD, CHF nebo v místní měně zemí Evropského hospodářského prostoru.

Za obvyklých tržních podmínek, udržuje Pojišťovna při hospodaření s pojistným Fondem následující alokační limity aktiv:

• Podíl investic v ETF zlata až do výše 100% hodnoty Fondu.
• Podíl bankovních vkladů do výše 20% hodnoty Fondu.

Vlastnictví Fondu může být použito k úhradě nákladů souvisejících s uskutečněnými nákupními nebo prodejními transakcemi odpovídajících aktiv.

Více informací o fondu:

• Historické zhodnocení NOVIS Gold Pojistného Fondu
• Statut NOVIS Gold Pojistný Fond
• SPDR Gold Trust, US78463V1070 - Informace o podkladovém aktivu

Investičním cílem Fondu je dosáhnout v dlouhodobém horizontu výnosnosti investice nad úrovní inflace. Fond se zaměřuje na investice do soukromého kapitálu nebo slibných společností a projektů z rozvinutých i rozvíjejících se trhů bez teritoriálního omezení a bez zaměření na určitá odvětví hospodářství. Fond může zahrnovat investice do projektů přispívajících k růstu ekonomiky a vytváření pracovních míst v rozvojových a rozvíjejících se zemích. Za tímto účelem Fond investuje do investičních fondů nebo do fondů obchodovaných na burze cenných papírů (burzovní ETFs), které replikují index kótovaných soukromých kapitálových společností. Hlavními aktivy používanými v těchto fondech jsou akcie a podnikové dluhopisy.

Aby byla zajištěna nezbytná likvidita, může Fond v omezené míře (až 20 %) investovat do bankovních vkladů v bankách umístěných v zemích Evropského hospodářského prostoru. Struktura portfolia Fondu není pevná, ale může se v čase měnit v závislosti na tržních podmínkách. Příjmy a zisky Fondu jsou plně reinvestovány a nejsou určeny k výplatě dividend. Výnosnost investice a hodnota investice do značné míry závisí na vývoji podkladových aktiv a existuje přímá souvislost mezi výnosností investice a výkonností Fondu.

Fond je denominován v EUR, ale podkladová aktiva mohou být denominována v jiných měnách, což znamená, že výnos Fondu může být ovlivněn nejen výkonem aktiv, ale také směnnými kurzy. Měnové riziko není zajištěno. Fond neposkytuje žádnou záruku výnosu ani návratnosti investovaných prostředků. Fond nesleduje ani nekopíruje žádný index a nemá žádný benchmark.

Pojišťovna bude v budoucnu podporovat slibné společnosti z prostředků Fondu formou podílu na základním kapitálu nebo formou kapitálového financování. Držitelé pojistných smluv by měli mít přímý prospěch z růstu hodnoty dotyčných společností a mohli tak investovat své finanční prostředky podobně jako soukromí investoři.

V současnosti pojistitel investuje do fondů ETF (Exchange Traded Funds), které replikují index společností kótovaných na burze nebo do fondů podporujících investice do méně rozvinutých částí světa. Vzhledem k tomu, že investice do soukromého kapitálu mají vysoký potenciál pro zhodnocení s relativně vysokým rizikem, může hodnota Fondu výrazně klesnout než hodnota jiných NOVIS pojistných Fondů.

Fond může investovat do:

• ETF replikujících index společností kótovaných na burze nebo ve Fondech podporujících investice do méně rozvinutých částí světa, do základního kapitálu vybraných společností nebo do nástrojů pro financování vlastního kapitálu, díky kterým budou výnosy Fondu získány přímo z vyplacených dividend nebo z účasti na zisku a zájmu jednotlivých forem financování. Investice do Fondu mohou být denominovány v EUR, USD, CHF nebo v místní měně zemí Evropského hospodářského prostoru.
• Bankovních vkladů – představují zůstatky na běžných a vkladových účtech v bankách a pobočkách zahraničních bank se sídlem v zemích Evropského hospodářského prostoru se splatností do jednoho roku. Ty mohou být denominovány v EUR, USD, CHF nebo v místní měně zemí Evropského hospodářského prostoru.

Za obvyklých tržních podmínek, udržuje Pojišťovna při hospodaření s pojistným Fondem následující alokační limity aktiv:

• Podíl investic v ETF, Fondech a nástrojích popsaných výše až do výše 100% hodnoty Fondu.
• Podíl bankovních vkladů do výše 20% hodnoty Fondu.

Vlastnictví Fondu může být použito k úhradě nákladů souvisejících s uskutečněnými nákupními nebo prodejními transakcemi odpovídajících aktiv.

Více informací o fondu:

• Historické zhodnocení NOVIS Podnikatelského Pojistného Fondu
• Statut NOVIS Podnikatelský Pojistný Fond
• responsAbility Micro and SME Finance Fund II, LU1050624516 - Informace o podkladovém aktivu
• iShares Euro High Yield Corporate Bond UCITS ETF, IE00B66F4759 - Informace o podkladovém aktivu
• iShares Listed Private Equity UCITS ETF, IE00B1TXHL60 - Informace o podkladovém aktivu

Investičním cílem Fondu je dosáhnout v dlouhodobém horizontu výnosnosti investice na úrovni inflace investováním do fondů obchodovaných na burze (ETF), které investují do zajištěných dluhopisů vydaných finančními institucemi financujícími realitní sektor, realitních fondů, podnikových dluhopisů určených pro financování realitních projektů nebo hypotečních dluhopisů, bez územního omezení. Aby byla zajištěna nezbytná likvidita, může Fond v omezené míře (až 20 %) investovat do bankovních vkladů v bankách umístěných v zemích Evropského hospodářského prostoru.

Struktura portfolia Fondu není pevná, ale může se v čase měnit v závislosti na tržních podmínkách. Příjmy a zisky Fondu jsou plně reinvestovány a nejsou určeny k výplatě dividend. Výnosnost investice a hodnota investice do značné míry závisí na vývoji podkladových aktiv a existuje přímá souvislost mezi výnosností investice a výkonností Fondu.

Fond je denominován v EUR, ale podkladová aktiva mohou být denominována v jiných měnách, což znamená, že výnos Fondu může být ovlivněn nejen výkonem aktiv, ale také směnnými kurzy. Měnové riziko není zajištěno. Fond neposkytuje žádnou záruku výnosu ani návratnosti investovaných prostředků. Fond nesleduje ani nekopíruje žádný index a nemá žádný benchmark.

Fond může investovat do:

• Finančních nástrojů spojených nebo založených nemovitostmi, denominované v EUR, USD, CHF nebo v místní měně zemí Evropského hospodářského prostoru.
• Bankovních vkladů - představují zůstatky na běžných a vkladových účtech v bankách a pobočkách zahraničních bank se sídlem v zemích Evropského hospodářského prostoru se splatností do jednoho roku. Ty mohou být denominovány v EUR, USD, CHF nebo v místní měně zemí Evropského hospodářského prostoru.

Za obvyklých tržních podmínek, udržuje Pojišťovna při hospodaření s pojistným Fondem následující alokační limity aktiv:

• Investiční podíl ve výše popsaných finančních nástrojích až do výše 100% hodnoty Fondu.
• Podíl bankovních vkladů do výše 20% hodnoty Fondu.

Vlastnictví Fondu může být použito k úhradě nákladů souvisejících s uskutečněnými nákupními nebo prodejními transakcemi odpovídajících aktiv.

Více informací o fondu:

• Historické zhodnocení NOVIS Hypotečního Pojistného Fondu
• Statut NOVIS Hypoteční Pojistný Fond
• iShares Euro Covered Bond UCITS ETF, IE00B3B8Q275 - Informace o podkladovém aktivu
• Franklin Global Real Estate Fund, MIF_LU0229948087 - Informace o podkladovém aktivu

Investičním cílem Fondu je dosáhnout v dlouhodobém horizontu výnosnosti investice nad úrovní inflace investováním do alternativních investičních fondů, konkrétně Family Office fondů. Tyto fondy významně investují do nekótovaných akcií a dluhopisů a omezená část investic může být alokována do různých jiných aktiv (např. nemovitosti, uměleckých díl a sbírek nebo drahých kovů a kamenů). Fond může také investovat do aktiv zaměřených na dlouhodobý stabilní růst. Fond nemá žádná geografická omezení ani omezení podle odvětví hospodářství. Aby byla zajištěna nezbytná likvidita, může Fond v omezené míře (až 20 %) investovat do bankovních vkladů v bankách umístěných v zemích Evropského hospodářského prostoru. Struktura portfolia Fondu není pevná, ale může se v čase měnit v závislosti na tržních podmínkách.

Příjmy a zisky Fondu jsou plně reinvestovány a nejsou určeny k výplatě dividend. Výnosnost investice a hodnota investice do značné míry závisí na vývoji podkladových aktiv a existuje přímá souvislost mezi výnosností investice a výkonností Fondu.

Fond je denominován v EUR, ale podkladová aktiva mohou být denominována v jiných měnách, což znamená, že výnos Fondu může být ovlivněn nejen výkonem aktiv, ale také směnnými kurzy. Měnové riziko není zajištěno. Fond neposkytuje žádnou záruku výnosu ani návratnosti investovaných prostředků. Fond nesleduje ani nekopíruje žádný index a nemá žádný benchmark.

Fond může investovat do:

• Jednoho nebo několika Family Office Fondů. Fondy Family Office jsou alternativními investičními Fondy pro kvalifikované investory, kteří mohou významně investovat do nekótovaných finančních nástrojů a různých aktiv. Family Office Fondy mají dlouhodobou tendenci růstu, ale mohou za krátkodobé nebo střednědobé období zaznamenat pokles (snížení hodnoty). Kromě toho je možné investovat do investičních nástrojů, jejichž investiční politika je orientována na dlouhodobý a stabilní růst hodnoty, například jako investiční politiky soukromých univerzit v USA. Investice jsou denominovány v EUR, USD, CHF nebo v místní měně zemí Evropského hospodářského prostoru.
• Bankovních vkladů - představují zůstatky na běžných a vkladových účtech v bankách a pobočkách zahraničních bank se sídlem v zemích Evropského hospodářského prostoru se splatností do jednoho roku. Ty mohou být denominovány v EUR, USD, CHF nebo v místní měně zemí Evropského hospodářského prostoru.

Za obvyklých tržních podmínek, udržuje Pojišťovna při hospodaření s pojistným Fondem následující alokační limity aktiv:

• Investiční podíl ve výše popsaných finančních nástrojích až do výše 100% hodnoty Fondu.
• Podíl bankovních vkladů do výše 20% hodnoty Fondu.

Vlastnictví Fondu může být použito k úhradě nákladů souvisejících s uskutečněnými nákupními nebo prodejními transakcemi odpovídajících aktiv.

Více informací o fondu:

• Historické zhodnocení NOVIS Family Office Pojistného Fondu
• Statut NOVIS Family Office Pojistný Fond 
• UBS (Lux) Bond SICAV – China Fixed Income (EUR) Q-acc., LU1717043910 - Informace o podkladovém aktivu
• UBS Bond Inflation – linked Global (EUR hedged) Q-acc., LU1240775087 - Informace o podkladovém aktivu
• Amundi S&P Global Luxury UCITS ETF EUR ©, LU1681048630 - Informace o podkladovém aktivu

Investičním cílem Fondu je dosáhnout v dlouhodobém horizontu výnosnosti investice významně nad úrovní výnosnosti akciového indexu investováním do smíšených investičních fondů zaměřených na společnosti s vysokou hodnotou značky, u nichž ovšem tato hodnota dosud nebyla reflektována do zvýšení ceny jejich akcií. Fond investuje do jednoho nebo všech podfondů zastřešujícího „Wealth Fund“ fondu. Podfondy investují do cenných papírů a nástrojů peněžního trhu, které jsou schváleny nebo obchodovány na regulovaných trzích v Evropské unii nebo mimo ni a zahrnují akcie, dluhopisy, otevřené investiční fondy, na něž se vztahuje směrnice EU (SKIPCP), a ekvivalenty derivátů napříč odvětvími hospodářství a bez geografických omezení.

Aby byla zajištěna nezbytná likvidita, může Fond v omezené míře (až 20 %) investovat do bankovních vkladů v bankách umístěných v zemích Evropského hospodářského prostoru.

Struktura portfolia Fondu není pevná, ale může se v čase měnit v závislosti na tržních podmínkách. Příjmy a zisky Fondu jsou plně reinvestovány a nejsou určeny k výplatě dividend. Výnosnost investice a hodnota investice do značné míry závisí na vývoji podkladových aktiv a existuje přímá souvislost mezi výnosností investice a výkonností Fondu. Fond neposkytuje žádnou záruku výnosu ani návratnosti investovaných prostředků. Fond nesleduje ani nekopíruje žádný index a nemá žádný benchmark.

Fond může investovat do:

• Jednoho nebo více podfondů Wealth Fund. Sub-fondy investují do cenných papírů a nástrojů peněžního trhu, které jsou schváleny nebo obchodovány na regulovaných trzích buď v Evropské unii nebo mimo ni, a zahrnují akcie, dluhopisy, otevřené investiční Fondy podléhající směrnici EU (UCITS) a ekvivalenty derivátů.
• Bankovních vkladů - představují zůstatky na běžných a vkladových účtech v bankách a pobočkách zahraničních bank se sídlem v zemích Evropského hospodářského prostoru se splatností do jednoho roku. Ty mohou být denominovány v EUR, USD, CHF nebo v místní měně zemí Evropského hospodářského prostoru.

Za obvyklých tržních podmínek, udržuje Pojišťovna při hospodaření s pojistným Fondem následující alokační limity aktiv:

• Do Fondu a jeho podfondů lze investovat až 100% majetku Fondu. Akcie mohou představovat 100% majetku Fondu Wealth Fund.
• Podíl bankovních vkladů do výše 20% hodnoty Fondu.

Vlastnictví Fondu může být použito k úhradě nákladů souvisejících s uskutečněnými nákupními nebo prodejními transakcemi odpovídajících aktiv.

Více informací o fondu:

• Historické zhodnocení NOVIS World Brands Pojistného Fondu
• IPM Pensionsplan Balance EUR_LU2053090630 - Informace o podkladovém aktivu
• IPM Pensionsplan Chance EUR_LU2053090804 - Informace o podkladovém aktivu
• Statut NOVIS World Brands Pojistný Fond

Investičním cílem Fondu je dosáhnout v dlouhodobém horizontu výnosnosti investice výrazně nad úrovní inflace investováním do investičních fondů nebo fondů obchodovaných na burze zaměřených na akcie společností, které vyvíjejí a poskytují výpočetní kapacitu (tzv. cloud computing) nebo jiné technologické společnosti, bez geografických omezení. Aby byla zajištěna nezbytná likvidita, může Fond v omezené míře (až 20 %) investovat do bankovních vkladů v bankách umístěných v zemích Evropského hospodářského prostoru. Struktura portfolia Fondu není pevná, ale může se v čase měnit v závislosti na tržních podmínkách.

Příjmy a zisky Fondu jsou plně reinvestovány a nejsou určeny k výplatě dividend. Výnosnost investice a hodnota investice do značné míry závisí na vývoji podkladových aktiv a existuje přímá souvislost mezi výnosností investice a výkonností Fondu.

Fond je denominován v EUR, ale podkladová aktiva mohou být denominována v jiných měnách, což znamená, že výnos Fondu může být ovlivněn nejen výkonem aktiv, ale také směnnými kurzy. Měnové riziko není zajištěno. Fond neposkytuje žádnou záruku výnosu ani návratnosti investovaných prostředků. Fond nesleduje ani nekopíruje žádný index a nemá žádný benchmark.

Fond může investovat do:

• Alternativních investičních Fondů se zaměřením především na arbitrážní obchodování a poskytování výpočetní kapacity. Tyto prostředky mohou být denominovány v EUR nebo USD.
• Bankovních vkladů - představují zůstatky na běžných a vkladových účtech v bankách a pobočkách zahraničních bank se sídlem v zemích Evropského hospodářského prostoru se splatností do jednoho roku. Ty mohou být denominovány v EUR, USD, CHF nebo v místní měně zemí Evropského hospodářského prostoru.

Za obvyklých tržních podmínek, udržuje Pojišťovna při hospodaření s pojistným Fondem následující alokační limity aktiv:

• Podíl investic do alternativních investičních Fondů až do výše 100% hodnoty Fondu.
• Podíl bankovních vkladů do výše 20% hodnoty Fondu.

Vlastnictví Fondu může být použito k úhradě nákladů souvisejících s uskutečněnými nákupními nebo prodejními transakcemi odpovídajících aktiv.

Více informací o fondu:

• Historické zhodnocení NOVIS Digital Assets Pojistného Fondu
• Statut NOVIS Digital Assets Pojistný Fond
• Global X Robotics & Artificial Intelligence UCITS ETF USD Acc., IE00BLCHJB90 - Informace o podkladovém aktivu
• First Trust Cloud Computing UCITS ETF USD Acc., IE00BFD2H405 - Informace o podkladovém aktivu
• First Trust Nasdaq Cybersecurity UCITS ETF USD Acc, IE00BF16M727 - Informace o podkladovém aktivu