NOVIS Tőkevédett Eszközalap
A befektetési politika bemutatása
Az eszközalap főként olyan európai uniós tagállamok államkötvényeibe fektet, amelyek gazdaságilag stabilak és lehetőleg pozitív költségvetési
mérleggel rendelkeznek. A Biztosító azon országokban kíván államkötvényeket szerezni, ahol ügyfélkörrel rendelkezik, így nagyobb diverzifiká-
ciót és magasabb hozamot ér el, mint azok a biztosítók, amelyek kizárólag az anyaországukban fektetnek be. A devizakockázat a nem euró-
kötvényekkel társítva 100%-ban fedezett azáltal, hogy a biztosítási számlák egy része szintén a vonatkozó pénznemben van.
A NOVIS „Wealth Insuring” biztosítás esetén a biztosítási díjból befektetésre kerülő eszközök minimálisan 10%-a, de legfeljebb 30%-a
kötelezően a NOVIS Tőkevédett Eszközalapba kerül befektetésre! A befektetésre kerülő eszközök mértékét az ajánlati lapon a szerződő
határozza meg, amelyet a szerződés teljes tartama alatt, a meghatározott intervallumon belül (10%-tól 30%-ig) szabadon módosíthat.
Az eszközalap jellemzői
|
Devizanem: |
euró |
|||
|
Engedélyezett ügyletek |
állampapírok, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, befektetési |
|||
|
Eszközallokáció |
Eszközök típusa |
Minimum |
Cél |
Maximum |
|
Magyar államkötvények |
0% |
95 % |
100 % |
|
|
Folyószámlapénz, bankbetét |
0% |
5% |
100 % |
|
|
Referenciaindex |
80 % RMAX, 20 % MAX |
|||
|
Befektetési kockázatot viseli: |
szerződő |
|||
|
Hozamkilátás és kockázati besorolás: |
kockázatmentes |
|||
|
Jellemző kockázatok |
nincsenek |
|||
|
Tőke/hozamgarancia, tőke/hozamvédelem: |
van |
|||
|
Javasolt minimális befektetési időtáv: |
5 év |
|||
|
Megcélzott ügyfélkör, nyugdíjbiztosítási befektetési javaslat: |
az eszközalapba történő befektetés akkor javasolt, ha a biztosítás |
|||
Az eszközalapok aktuális befektetési politikája és összetétele a https://www.novis.eu/hu/befektetesi-politika webhelyen érhető el.
A mögöttes befektetési alap (továbbiakban: Alap) befektetési politikájának rövid bemutatása
Az eszközalapot és a benne foglalt eszközöket a NOVIS Poistovna a.s. (NOVIS Biztosító Zrt.) kezeli.
A Biztosító az ebbe az eszközalapba fektetett eszközök esetén 100% tőkegaranciát vállal a biztosítási szerződés teljes tartama alatt, valamint
ezt meghaladóan minden hónapban garantálja az eszközök pozitív értékelését. A Biztosító minden naptári év végén honlapján teszi közzé a
következő évre várható hozamot. Ez az eszközalap olyan államkötvényeket tartalmaz, amelyek egyéves futamidőt meghaladó hitelviszonyt
megtestesítő értékpapíroknak minősülnek, és magukban foglalják a garantált hozam kifizetését. Az eszközalap kizárólag az állam (vagy jogsza-
bály alapján az erre jogosult állami szervezet) által kibocsátott kötvényeket foglalja magába, valamint a kibocsátott kötvény pénzneme azonos
azzal a pénznemmel, amelyben az eszközalapot vezetik.
